Москва
+7 499 643-41-45
Россия
8 800 600-80-25
Режим работы: Пн-Пт с 9 до 18
info@gidmark.ru
Все статьи

Разработка бизнес-планов инвестиционных проектов

Бизнес-план решает множество внутренних и внешних задач компании, главная из которых — получить финансирование. Для эффективного составления таких документов существует ряд методик. На примере одной из них мы разобрали структуру и содержание плана.

Важность бизнес-плана

Бизнес-план (БП) — визитная карточка инвестиционного проекта. Инвестор обратит внимание не только на сумму прибыли, которую сулит ему участие в предприятии, но и на массу других данных. Важно правильно подобрать показатели, а также максимально логично их структурировать. Чем тщательнее обработана информация, тем серьезнее будет выглядеть автор проекта.

Действующему участнику рынка в общении с инвесторами помогают репутация и достигнутые результаты. Но без детально проработанного проекта получить финансирование сложно даже таким предприятиям. Для молодых компаний или стартапов убедительный БП — единственный надежный инструмент привлечения инвестиций.

Особенности инвестиционного плана

Инвестиционный БП составляют, когда компания нуждается в финансировании. Это может быть связано с открытием предприятия или филиала, подготовкой к производству нового продукта, выходом на нетипичный рынок.

У документа есть две задачи: определить необходимый объем вложений и убедить инвестора в их надежности. Из него должно быть понятно, в какой срок окупятся инвестиции. Если финансирование планируется получить в кредит, банк потребует бизнес-план в числе других обязательных документов.

БП решает ряд внутренних задач компании: помогает оценить финансовое положение предприятия и квалификацию персонала, проанализировать перспективность проектов, составить проспекты дополнительной эмиссии ценных бумаг.

Содержание плана зависит от методики его составления, отрасли бизнеса и масштаба проекта. При любой структуре документа, в нем нужно раскрыть суть бизнес-идеи, необходимые затраты, прогнозы по окупаемости, возможные риски. Отраженная в нем информация должна быть достоверной, своевременной, достаточной и понятной.

Методы составления бизнес-плана

Универсальной или обязательной структуры БП не существует, но на практике документ обычно составляют по одному из следующих методов.

  1. UNIDO. Шаблон организации по промышленному развитию при ООН, считается общепринятым мировым стандартом. Предполагает оформление инвестиционного проекта в три этапа: предынвестиционнный, инвестиционный, эксплуатационный. Ориентирован на промышленность, а также технико-экономические исследования в этой сфере.
  2. ЕБРР. Методика Европейского банка реконструкции и развития, одного из крупнейших инвесторов в европейском и центрально-азиатском регионах. Наиболее подробно форма освещает финансовые вопросы: риски, учет кредитных средств, SWOT-анализ. В остальном это самый лаконичный шаблон. Подходит для привлечения инвестиционных банковских кредитов.
  3. BFM Group. Метод украинской компании Bureau of Financial Modeling направлен на раскрытие инвестиционной привлекательности проекта. Наиболее подробный и универсальный шаблон.
  4. KPMG. Методика, разработанная компанией из "большой четверки" на рынке аудита. Позволяет составить план для решения внутренних задач бизнеса. Шаблон ориентирован больше на менеджеров организации, чем на возможных инвесторов.

Предприятие может выбрать любую методику или создать свою: ни одна из общепринятых форм не является обязательной. Правда, некоторые инвесторы могут требовать БП, составленный по определенному образцу. За рубежом это давно принятая практика: для взаимодействия с инвесторами или чиновниками нужно представлять документацию строго определенного формата.

На российском рынке применяют общие методические рекомендации Минэкономразвития РФ. Но этот документ не относится к обязательным: применять ли его — зависит от требований инвестора, а также от предпочтений предприятия.

Структура инвестиционного бизнес-плана

Точная структура зависит от выбранной методики и особенностей проекта: некоторые строки не обязательно заполнять, если по ним нет релевантной информации. Также всегда можно добавить свои поля в разделы, даже если они не предусмотрены шаблоном.

Разберем структуру БП на примере формы Unido. Этот шаблон состоит из следующих разделов:

1. Резюме: общая характеристика проекта. В этот раздел включают:

  • краткое описание бизнеса;
  • особенности продукта, услуги, технологии или рынка, на который планирует выйти предприятие;
  • общее финансовое представление: необходимую сумму инвестиций, сроки финансирования и окупаемости;
  • информацию о команде проекта.

По этому блоку инвестор решает, подходит ли ему направление вложений, достаточно ли у него ресурсов, привлекателен ли проект в целом.

2. Идея проекта. В этом блоке указывают:

  • параметры проекта;
  • описание товара или услуги;
  • рынок сбыта;
  • график реализации проекта;
  • данные конкурентного анализа;
  • характеристики потребителя;
  • оценку сильных и слабых сторон идеи.

3. Анализ рынка, маркетинговый план. Раздел содержит:

  • результаты маркетинговых исследований;
  • описание целей и стратегии маркетинга;
  • проект бюджета.

4. План производства. В этот блок включают информацию о сырье, поставках, особенностях создания товара:

  • данные производителя;
  • описание технологии, стоимость ее приобретения;
  • необходимые мощности производства, обладает ли ими предприятие;
  • классификацию необходимых материалов или сырья, требуемый объем;
  • доступность основного сырья, затраты на поставку;
  • подробную планировку предприятия, необходимые проектно-конструкторские работы;
  • перечень требуемого оборудования, стоимость его технического обслуживания;
  • описание производственного процесса.

5. Местонахождение: в этом разделе описывают запланированную локацию для предприятия. Если ее еще не выбрали, излагают основные требования к региону, участку, условиям окружающей среды. Обычно в этом блоке такая информация:

  • характер естественной среды, насколько она влияет на реализацию проекта;
  • социально-экономические особенности региона;
  • инвестиционный климат;
  • наличие производственной и коммерческой инфраструктуры, ее состояние;
  • возможные альтернативы при выборе участка под строительство;
  • оценка затрат.

6. Организационный план — раздел о том, как будет устроено управление предприятием. Здесь нужно отразить:

  • организационно-правовую форму компании;
  • сведения о партнерах и о том, как между ними распределяются обязанности и полномочия;
  • структуру предприятия: отделы, иерархию, руководящий состав;
  • кадровую политику, прогнозы по трудовым ресурсам и расходам на выплаты работникам.

Если компании потребуется много сотрудников, информацию о персонале можно вынести в отдельный раздел. В нем можно подробнее описать требования к работникам, кадровые перспективы в нужном регионе, планы по обучению и рекрутингу.

7. Финансовый план. В этом блоке собирают данные о возможной прибыли и затратах:

  • описывают стадии проекта;
  • прогнозируют стоимость каждого этапа;
  • составляют график реализации;
  • приводят сводный баланс активов и пассивов;
  • объясняют стратегию финансирования;
  • оценивают риски, а также стоимость страхования;
  • разрабатывают общий бюджет проекта.

В этом разделе или отдельным блоком можно добавить оценку эффективности вложений. Инвестору важно понять совокупный объем финансирования, какими методами оценивали эффективность и насколько велики риски.

В конце БП при необходимости добавляют приложения, раскрывающие или иллюстрирующие разделы документа. Тут можно разместить графики, чертежи, результаты экспертиз.

Бизнес-план можно составить с помощью компьютерных программ: например, COMFAR или Project Expert. Но для первого проекта или сложного инвестиционного комплекса лучше нанять профессионала. Неправильно составленный БП может стоить нужных компании вложений.

Как заказать бизнес-план в ГидМаркет

Свяжитесь с нами одним из удобных способов для заказа бизнес-плана:

  • по одному из контактных телефонов +7 (499) 643-41-45, 8 (800) 600-80-25
  • отправив запрос на электронную почту info@gidmark.ru
  • заполнив электронную форму на странице услуги