Бизнес-план маркетплейса фермерской продукции в Москве с финансовой моделью
Актуальность бизнес-плана
В рамках настоящего бизнес-плана под маркетплейсом фермерской с/х продукции в Москве (далее «маркетплейс с/х продукции») понимается электронная торговая площадка, объединяющая в себе сельскохозяйственных товаропроизводителей Москвы, Московской области и граничащих с МО субъектами Российской Федерации и потребителей такой продукции.
Маркетплейс с/х продукции предоставляет доступ фермеров – производителей сельскохозяйственной продукции к торговым возможностям онлайн-платформы для реализации производимой продукции напрямую покупателям без оптовых и розничных посредников.
Содержание
Часть 1 Актуальность проекта
Часть 2 Анализ спроса со стороны населения
2.1 Исходные данные для проведения исследования
2.2 Проникновение на рынок (Penetration)
2.3 Расчет емкости рынка для онлайн-маркетплейса фермерских продуктов
2.4 Покупатели фермерских или экопродуктов («Реальные покупатели»)
2.5 Ценность экологически чистой продукции для покупателей
2.6 Активность покупателей в интернете
2.7 Выводы и рекомендации по результатам маркетингового исследования «Отношение жителей Москвы к покупке фермерской и экологически чистой с/х продукции на маркетплейсе (онлайн)»
Часть 3 Маркетинговый план
3.1 Маркетинговая стратегия
3.2 Бизнес-модель проекта
3.3 Ассортиментная и ценовая политика предоставляемых услуг
3.4 Реклама и продвижение
3.5. SWOT – анализ проекта
Часть 4 Организационный план
4.1 География деятельности. Этапы реализации проекта
4.2 Организационная структура и штатное расписание
4.3 Юридическое, налоговое и информационное обеспечение проекта
4.3.1 Юридическое обеспечение проекта
4.3.2 Налоговое обеспечение проекта
4.3.2.1 Налог на прибыль организаций
4.3.2.2 Налог на добавленную стоимость (НДС)
4.3.3 Информационное обеспечение проекта
Часть 5 Производственный план
5.1 Бизнес-процессы, характеристика продукта проекта
5.2 Описание оборудования
5.3 Расчет стоимости основных фондов
5.4 Расчет стоимости затрат
5.5 Оборотный капитал
Часть 6 Финансовый план
6.1 Основные допущения финансового плана
6.2. Финансирование проекта
6.3. Анализ продаж
6.4. Анализ структуры прямых затрат
6.5. Анализ структуры общих и административных затрат
6.6. Анализ структуры налоговых платежей
6.7. Анализ обслуживания кредита
6.8. Анализ структуры полной себестоимости
6.9. Финансовые результаты проекта, прогнозный бухгалтерский баланс
6.10 Отчет о движении денежных средств
6.11. Динамика оборотного капитала
6.12 Расчет ставки дисконтирования
6.13.Показатели инвестиционной эффективности
6.14. Анализ безубыточности
6.15. Анализ чувствительности
6.16. Выводы о целесообразности реализации проекта
Часть 7 Описание рисков
7.1 Описание и способы минимизации рисков
7.2 Профиль риска проекта
Отрывок из исследования
Часть 1 Актуальность проекта
Название инвестиционного проекта – «Бизнес-план организации маркетплейса фермерской с/х продукции в Москве, с финансовой моделью».
Маркетплейс — это платформа электронной коммерции, онлайн-магазин электронной торговли, предоставляющий информацию о продукте или услуге третьих лиц, чьи операции обрабатываются оператором маркетплейса.
В целом маркетплейс представляет собой оптимизированную онлайн-платформу по предоставлению продуктов и услуг.
…
Таким образом, объемы производства и реализации основной сельскохозяйственной продукции КФХ и ИП, а также товарными ЛПХ, указанные в таблице 2, позволяют сделать выводы о возможности и целесообразности создания и развития маркетплейса с/х продукции.
Актуальность настоящего инвестиционного проекта подтверждается следующими факторами:
• проект реализуется в перспективном сегменте развития интерне-торговли;
• в настоящее время на онлайн рынке широко не представлена экологически чистая продукция малых форм сельскохозяйственных производителей;
• проект решает проблемы сбыта фермерской продукции и снижения ее стоимости для конечных потребителей путем исключения широкого круга посредников в цепочке производитель - покупатель;
• создается инструмент для дистанционной торговли для фермеров и других малых форм сельскохозяйственных производителей;
• наличие потенциала для дальнейшего развития и расширения на другие субъекты Российской Федерации.
Часть 2 Анализ спроса со стороны населения
2.1 Исходные данные для проведения исследования
• Вид исследования: …
• Метод и место сбора данных: …
• Период сбора данных: …
• Количество респондентов (размер выборки): ….
• Квоты: …..
• Статистическая надежность выводов: …..
2.7 Выводы и рекомендации по результатам маркетингового исследования «Отношение жителей Москвы к покупке фермерской и экологически чистой с/х продукции на маркетплейсе (онлайн)»
В ходе проведения маркетингового исследования «Отношение жителей Москвы к покупке фермерской и экологически чистой с/х продукции на маркетплейсе (онлайн)» были сделаны следующие выводы и представлены рекомендации:
• Текущий рынок ФиЭ составляет …% населения Москвы. С учетом потенциального спроса он мог бы составить 62%.
• Текущий рынок онлайн-покупок ФиЭ составляет …% населения Москвы. С учетом потенциального спроса он мог бы составить …%.
• Значительную часть текущего рынка ФиЭ составляют «псевдофермерские» продукты, продающиеся во ВкусВилле и других сетевых супер- и гипермаркетах.
• Ядром целевой аудитории являются люди … лет – возраст, когда актуальна потребность следить за здоровьем и питанием (своим и детей), а также есть финансовая возможность покупать более дорогие экопродукты.
• …
Часть 3 Маркетинговый план
3.1 Маркетинговая стратегия
Методы продвижения маркетплейса с/х продукции на рынок
Стратегия продвижения маркетплейса с/х продукции на отечественном рынке онлайн-сервисов направлена на:
• формирование образа полезности, надежности и удобства в использовании;
• предоставление потребителям информации о предлагаемых товарах;
• ...
Ценообразование на услуги маркетплейса с/х продукции
При развитии маркетплейса с/х продукции и определении цен и размеров комиссии применяется следующий алгоритм определения цен.
Оценка зависит от метода ценообразования при реализации проекта, но в любом случае величина издержек определяет минимальный уровень цен на услуги. Организация учитывает следующие затраты на оказание услуг:
• постоянные затраты - величина которых не меняется при изменении объема оказываемых услуг;
• переменные затраты - величина которых зависит от объема оказываемых услуг;
• валовые (суммарные) затраты – затраты на оказание всех услуг в период времени.
Планируемые объемы поступления выручки от реализации на период действия проекта
Основой бизнес-модели выступает комиссионное вознаграждение за совершение сделок между продавцом и покупателем. …
Таблица 8. Планируемые объемы выручки в рамках проекта, тыс руб.
Часть 4 Организационный план
4.1 География деятельности. Этапы реализации проекта
География деятельности
Инициатор инвестиционного проекта территориально может быть расположен на территории Российской Федерации без каких-либо ограничений. География проекта в первую очередь рассчитана на производителей фермерской и сельскохозяйственной продукции в г. Москве и Московской области, также возможно и целесообразно привлечение производителей из граничащих с Московской областью субъектов Российской Федерации (Владимирская, Калужская, Рязанская, Смоленская, Тверская, Тульская и Ярославская области) для обеспечения потребностей (удовлетворения текущего и потенциального рыночного спроса) жителей Москвы и Московской области. …
4.2 Организационная структура и штатное расписание
Организационная структура
…
Таблица 13. Штатное расписание по проекту
4.3.3 Информационное обеспечение проекта
В рамках реализации инвестиционного проекта должна быть сформирована устойчивая система информационного обеспечения (документооборот, применение программных продуктов, функциональное взаимодействие сотрудников и работников на аутсорсинге, обеспечивающая решение следующих задач):
• Планирование запуска и развития маркетплейса с/х продукции;
• Планирование продажами;
• …
Часть 5 Производственный план
5.4 Расчет стоимости затрат
Прямые затраты по инвестиционному проекту определены исходя из количества пользователей маркетплейса с/х продукции с учетом потребности в использовании сервисов Yandex.cloud, Github, необходимости аренды оборудования и потребности в основном персонале по годам реализации инвестиционного проекта.
5.5 Оборотный капитал
Предполагаемый объем оказания услуг
В рамках реализации инвестиционного проекта планируется постоянное наращивание объемов выручки после открытия маркетплейса с/х продукции.
Часть 6 Финансовый план
6.1 Основные допущения финансового плана
Общий срок расчета проекта
Срок планирования по инвестиционному проекту: 5 лет, начиная с … г.
Расчетный период – квартал.
Количество расчетных периодов - 20 периодов.
6.4. Анализ структуры прямых затрат
В структуре прямых затрат преобладают расходы на услуги складской и транспортной логистики 40%, прочие и непредвиденные расходы 23% и оплата труда основного персонала 18%.
6.5. Анализ структуры общих и административных затрат
В структуре общепроизводственных затрат преобладают затраты на заработную плату вспомогательного персонала 81%.
Диаграмма 27. Структура общепроизводственных затрат в рамках инвестиционного проекта
6.9. Финансовые результаты проекта, прогнозный бухгалтерский баланс
Прогнозный отчет о прибылях и убытках по инвестиционному проекту представлен в таблице 25.
Убыток от реализации инвестиционного проекта, получаемый в 1, 2 и 3 кварталах 2022 года покрывается за счет собственных средств.
Прогнозный бухгалтерский баланс по инвестиционному проекту представлен в таблице 26.
Таблица 25. Прогнозный отчет о прибылях и убытках, тыс руб.
Диаграмма 32. Динамика активов по инвестиционному проекту, тыс руб.
6.16. Выводы о целесообразности реализации проекта
В целом настоящий инвестиционный проект имеет высокий уровень инвестиционной эффективности и привлекательности: чистый дисконтированный доход проекта (NPV) за период реализации проекта (5 лет) составит …. тыс руб. (при расчетной ставке дисконтирования – …%), простой срок окупаемости проекта – … года, дисконтированный срок окупаемости проекта – … года, внутренняя норма рентабельности (IRR) …%, норма доходности дисконтированных затрат (PI) – … .
Часть 7 Описание рисков
7.1 Описание и способы минимизации рисков
Технические риски проекта
Технические риски могут заключаться в недостижении запланированных технических параметров; копировании результатов разработок и маркетплейса с/х продукции; опережении разработок технического уровня и технологических возможностей маркетплейса в освоении полученных результатов, включая уровень подготовки кадров; возникновение при использовании новых технологий и продуктов побочных или отсроченных по времени проявления проблем.
В целях минимизации технических рисков в рамках настоящего инвестиционного проекта необходимо:
• Проведение предварительного тестирования результатов разработки в рамках инвестиционного проекта, тестовый запуск маркетплейса;
• Осуществление защиты (включая патентную) интеллектуальной собственности и результатов разработок;
• Выбор современных и передовых технологических решений для разработки и развития маркетплейса;
• И другие мероприятия, направленные на минимизацию технических рисков.
7.2 Профиль риска проекта
Таблица 31. Профиль рисков проекта
